Ngân hàng trung ương Việt Nam có quy định mới: Giao dịch mã hóa quốc tế từ 1000 đô la trở lên phải báo cáo bắt buộc, nâng cấp quản lý trung tâm tài chính.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (SBV) gần đây đã công bố dự thảo nghị định mới nhất, quy định toàn diện về việc thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối và các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tại trung tâm tài chính quốc tế. Một quy định mới được quan tâm nhất là: các khoản chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1000 USD (bao gồm cả giao dịch tài sản tiền điện tử) sẽ phải được báo cáo bắt buộc. Hành động này được coi là một bước quan trọng trong việc tăng cường quản lý dòng vốn và thả rủi ro dòng tiền ra nước ngoài.
Bối cảnh dự thảo: AML và an ninh tài chính đều quan trọng
Dự thảo luật này nhằm đảm bảo rằng các trung tâm tài chính quốc tế thu hút dòng vốn vào trong khi ngăn chặn các rủi ro như Rửa tiền, tài trợ khủng bố và sự phổ biến của vũ khí hủy diệt hàng loạt.
SBV rõ ràng chỉ ra rằng, mặc dù Việt Nam đang tích cực xây dựng trung tâm tài chính quốc tế, nhưng phải áp dụng các tiêu chuẩn quốc tế trong thiết kế thể chế để đảm bảo an toàn và tuân thủ tài chính.
1000 USD báo cáo ngưỡng: Phạm vi áp dụng và chi tiết thực hiện
Theo dự thảo Điều 127 Khoản 4:
1、Chuyển khoản điện tử quốc tế (bao gồm giao dịch tài sản tiền điện tử) từ 1000 USD trở lên, phải báo cáo cho trung tâm tài chính.
2,Hầu hết các giao dịch sẽ được xử lý thông qua các hệ thống thanh toán toàn cầu như SWIFT, hệ thống báo cáo sẽ phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế.
3、Thông báo số 09/2023 hiện hành đã quy định ngưỡng báo cáo giao dịch quốc tế là 1000 USD, giao dịch trong nước là 500 triệu đồng Việt Nam (khoảng 20,000 USD), quy định mới sẽ trực tiếp mở rộng đến trung tâm tài chính quốc tế.
SBV cho biết, sau khi trung tâm tài chính chính thức đi vào hoạt động, sẽ linh hoạt điều chỉnh ngưỡng báo cáo dựa trên quy mô dữ liệu, cấp độ rủi ro và tình hình thực tế.
Tác động đến Tài sản tiền điện tử và giao dịch xuyên biên giới
Quy định này có nghĩa là:
1、Sàn giao dịch tài sản tiền điện tử và các tổ chức tài chính khi xử lý các giao dịch quốc tế từ 1000 USD trở lên, phải nộp báo cáo chi tiết.
2、Đối với người dùng thường xuyên thực hiện giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới, tính minh bạch và yêu cầu tuân thủ sẽ tăng đáng kể
3, giúp phòng ngừa việc sử dụng trung tâm tài chính Việt Nam để tránh vốn ra nước ngoài và chuyển giao tiền trái phép.
Mặc dù hành động này có thể làm tăng chi phí tuân thủ, nhưng nó cũng giúp nâng cao uy tín của trung tâm tài chính Việt Nam trên thị trường quốc tế.
Hợp tác giữa các bộ phận: Mạng lưới quản lý nghiêm ngặt
Dự thảo đã làm rõ chủ thể trách nhiệm chống rửa tiền và cơ chế hợp tác:
Ngân hàng quốc gia: Xây dựng và thực hiện các quy định quản lý
Cơ quan giám sát trung ương, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng: Hợp tác giám sát và thực thi pháp luật
Các cơ quan liên quan: Cung cấp hỗ trợ kỹ thuật và pháp lý
Ngoài ra, các thành viên của ngân hàng trung ương không được huy động vốn từ các tổ chức hoặc cá nhân không phải thành viên, cũng như không được cung cấp tín dụng đặc biệt hoặc dịch vụ ngân hàng trung ương, nhằm ngăn chặn việc tận dụng quy định.
Triển vọng tiếp theo và phản ứng của thị trường
SBV nhấn mạnh, mục tiêu của quy định mới là phòng ngừa rủi ro chứ không phải cản trở dòng vốn vào. Trong tương lai, với sự tích lũy dữ liệu hoạt động của trung tâm tài chính, tiêu chuẩn báo cáo và quy định tuân thủ có thể sẽ được tối ưu hóa hơn nữa.
Đối với ngành tài sản tiền điện tử, điều này có nghĩa là Việt Nam sẽ trở thành một trong những thị trường có mức độ tuân thủ quy định cao hơn ở châu Á, giúp thu hút các nhà đầu tư quốc tế chú trọng đến tính minh bạch trong quản lý.
Kết luận
Ngân hàng trung ương Việt Nam lần này đã mở rộng ngưỡng báo cáo giao dịch quốc tế 1000 USD sang lĩnh vực tài sản tiền điện tử, đánh dấu việc quốc gia này không chỉ xây dựng trung tâm tài chính quốc tế mà còn tích cực thiết lập hệ thống giám sát chặt chẽ về rửa tiền và quản lý vốn xuyên biên giới. Đối với thị trường tiền điện tử, đây vừa là thách thức, vừa là cơ hội để nâng cao độ tin cậy của thị trường.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Ngân hàng trung ương Việt Nam có quy định mới: Giao dịch mã hóa quốc tế từ 1000 đô la trở lên phải báo cáo bắt buộc, nâng cấp quản lý trung tâm tài chính.
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (SBV) gần đây đã công bố dự thảo nghị định mới nhất, quy định toàn diện về việc thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối và các biện pháp chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tại trung tâm tài chính quốc tế. Một quy định mới được quan tâm nhất là: các khoản chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1000 USD (bao gồm cả giao dịch tài sản tiền điện tử) sẽ phải được báo cáo bắt buộc. Hành động này được coi là một bước quan trọng trong việc tăng cường quản lý dòng vốn và thả rủi ro dòng tiền ra nước ngoài.
Bối cảnh dự thảo: AML và an ninh tài chính đều quan trọng
Dự thảo luật này nhằm đảm bảo rằng các trung tâm tài chính quốc tế thu hút dòng vốn vào trong khi ngăn chặn các rủi ro như Rửa tiền, tài trợ khủng bố và sự phổ biến của vũ khí hủy diệt hàng loạt.
SBV rõ ràng chỉ ra rằng, mặc dù Việt Nam đang tích cực xây dựng trung tâm tài chính quốc tế, nhưng phải áp dụng các tiêu chuẩn quốc tế trong thiết kế thể chế để đảm bảo an toàn và tuân thủ tài chính.
1000 USD báo cáo ngưỡng: Phạm vi áp dụng và chi tiết thực hiện
Theo dự thảo Điều 127 Khoản 4:
1、Chuyển khoản điện tử quốc tế (bao gồm giao dịch tài sản tiền điện tử) từ 1000 USD trở lên, phải báo cáo cho trung tâm tài chính.
2,Hầu hết các giao dịch sẽ được xử lý thông qua các hệ thống thanh toán toàn cầu như SWIFT, hệ thống báo cáo sẽ phù hợp với tiêu chuẩn quốc tế.
3、Thông báo số 09/2023 hiện hành đã quy định ngưỡng báo cáo giao dịch quốc tế là 1000 USD, giao dịch trong nước là 500 triệu đồng Việt Nam (khoảng 20,000 USD), quy định mới sẽ trực tiếp mở rộng đến trung tâm tài chính quốc tế.
SBV cho biết, sau khi trung tâm tài chính chính thức đi vào hoạt động, sẽ linh hoạt điều chỉnh ngưỡng báo cáo dựa trên quy mô dữ liệu, cấp độ rủi ro và tình hình thực tế.
Tác động đến Tài sản tiền điện tử và giao dịch xuyên biên giới
Quy định này có nghĩa là:
1、Sàn giao dịch tài sản tiền điện tử và các tổ chức tài chính khi xử lý các giao dịch quốc tế từ 1000 USD trở lên, phải nộp báo cáo chi tiết.
2、Đối với người dùng thường xuyên thực hiện giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới, tính minh bạch và yêu cầu tuân thủ sẽ tăng đáng kể
3, giúp phòng ngừa việc sử dụng trung tâm tài chính Việt Nam để tránh vốn ra nước ngoài và chuyển giao tiền trái phép.
Mặc dù hành động này có thể làm tăng chi phí tuân thủ, nhưng nó cũng giúp nâng cao uy tín của trung tâm tài chính Việt Nam trên thị trường quốc tế.
Hợp tác giữa các bộ phận: Mạng lưới quản lý nghiêm ngặt
Dự thảo đã làm rõ chủ thể trách nhiệm chống rửa tiền và cơ chế hợp tác:
Ngân hàng quốc gia: Xây dựng và thực hiện các quy định quản lý
Cơ quan giám sát trung ương, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng: Hợp tác giám sát và thực thi pháp luật
Các cơ quan liên quan: Cung cấp hỗ trợ kỹ thuật và pháp lý
Ngoài ra, các thành viên của ngân hàng trung ương không được huy động vốn từ các tổ chức hoặc cá nhân không phải thành viên, cũng như không được cung cấp tín dụng đặc biệt hoặc dịch vụ ngân hàng trung ương, nhằm ngăn chặn việc tận dụng quy định.
Triển vọng tiếp theo và phản ứng của thị trường
SBV nhấn mạnh, mục tiêu của quy định mới là phòng ngừa rủi ro chứ không phải cản trở dòng vốn vào. Trong tương lai, với sự tích lũy dữ liệu hoạt động của trung tâm tài chính, tiêu chuẩn báo cáo và quy định tuân thủ có thể sẽ được tối ưu hóa hơn nữa.
Đối với ngành tài sản tiền điện tử, điều này có nghĩa là Việt Nam sẽ trở thành một trong những thị trường có mức độ tuân thủ quy định cao hơn ở châu Á, giúp thu hút các nhà đầu tư quốc tế chú trọng đến tính minh bạch trong quản lý.
Kết luận
Ngân hàng trung ương Việt Nam lần này đã mở rộng ngưỡng báo cáo giao dịch quốc tế 1000 USD sang lĩnh vực tài sản tiền điện tử, đánh dấu việc quốc gia này không chỉ xây dựng trung tâm tài chính quốc tế mà còn tích cực thiết lập hệ thống giám sát chặt chẽ về rửa tiền và quản lý vốn xuyên biên giới. Đối với thị trường tiền điện tử, đây vừa là thách thức, vừa là cơ hội để nâng cao độ tin cậy của thị trường.